QYLD vs XYLD vs JEPI, 커버드콜 ETF 비교

 

커버드콜 ETF는 높은 배당 수익을 원하는 투자자들에게 인기 있는 옵션 전략 기반 ETF입니다. 특히 QYLD, XYLD, JEPI는 각기 다른 방식으로 커버드콜 전략을 활용하여 투자자들에게 매월 배당을 제공합니다. 이 글에서는 QYLD, XYLD, JEPI의 차이점과 수익률, 장단점을 비교하여 어떤 ETF가 더 적합한지 분석해 보겠습니다.

 

 

QYLD vs XYLD vs JEPI 개요

QYLD, XYLD, JEPI는 모두 미국 시장에서 인기 있는 커버드콜 ETF지만, 각각의 투자 방식과 전략에 차이가 있습니다.

QYLD (Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF)

• 나스닥 100 지수에 속한 대형 기술주를 기반으로 커버드콜 전략을 실행
• 매월 콜 옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 배당으로 지급
• 높은 배당률(연 10~12%)을 제공하지만, 주가 상승이 제한됨

XYLD (Global X S&P 500 Covered Call ETF)

• S&P 500 지수 기반으로 커버드콜 전략을 실행
• QYLD와 동일하게 매월 콜 옵션을 매도하여 배당 지급
• 나스닥 100보다 변동성이 낮고, 보다 안정적인 배당 전략 제공

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

• S&P 500 종목을 보유하면서도 일부 주식은 콜 옵션을 매도하여 추가 수익 확보
• 전체 주식에 커버드콜을 적용하는 것이 아니라, 일부에만 적용하여 상승 여력 확보
• QYLD, XYLD보다 낮은 배당률(연 7~10%)이지만, 장기 성장 가능성이 높음

QYLD, XYLD, JEPI의 장단점 비교

ETF	주요 지수	배당률	옵션 전략	주가 상승 가능성	변동성
QYLD	나스닥 100	10~12%	100% 커버드콜 적용	낮음	높음
XYLD	S&P 500	9~11%	100% 커버드콜 적용	낮음	중간
JEPI	S&P 500	7~10%	일부 주식에만 커버드콜 적용	높음	낮음

QYLD, XYLD, JEPI의 선택 기준

• 높은 배당을 원한다면? → QYLD, XYLD
• 배당과 주가 성장을 함께 원한다면? → JEPI
• 변동성을 줄이고 안정적인 수익을 원한다면? → JEPI

결론: 투자 목표에 맞춰 ETF를 선택하자

QYLD, XYLD, JEPI는 각각의 강점과 약점을 가진 커버드콜 ETF입니다.

• QYLD: 가장 높은 배당률을 제공하지만, 주가 상승이 어렵고 변동성이 큼
• XYLD: S&P 500 기반으로 보다 안정적이면서도 높은 배당을 제공
• JEPI: 상대적으로 낮은 배당률이지만, 주가 상승 가능성이 있어 장기 투자에 유리

따라서 배당 수익을 극대화하려면 QYLD, XYLD를, 안정적인 성장을 원하면 JEPI를 선택하는 것이 좋습니다.